Корпоративный счёт после трёх отказов банков
Клиент пришёл с тремя отказами подряд и без понимания, что исправлять. Разобрали прошлые заявки, собрали доказательную базу и открыли счёт за 26 дней.
Разбивка бюджета
Регистрация лицензии в бюджет не входит: компания уже была открыта.
Задача
Российский IT-предприниматель зарегистрировал компанию FZE в IFZA самостоятельно. Без корпоративного счёта компания не могла получать оплату от клиентов и выставлять инвойсы. К моменту обращения к нам клиент уже получил отказы в трёх банках.
- Профиль высокого риска. Российский паспорт, статус нерезидента на момент подачи и новая компания без истории оборотов.
- Отказы без объяснений. Банки не называли причину, поэтому было непонятно, что исправлять.
- Слабая доказательная база. В заявках не было описания бизнес-модели, источника средств и подтверждённых контрагентов.
- История отказов. Каждый новый отказ снижает шансы в следующем банке, поэтому права на ошибку не оставалось.
Что мы рекомендовали — и почему
Аудит прошлых заявок
Разобрали, что подавалось в каждый из трёх банков, и нашли слабые места.
Доказательная база
Описали бизнес-модель, собрали подтверждение источника средств, контракты и инвойсы с контрагентами.
Выбор банка
Подобрали банк, у которого риск-аппетит подходит под профиль клиента.
Корпоративный счётПодача и сопровождение
Подготовили клиента к интервью с менеджером и оперативно отвечали на дозапросы комплаенса.
От первого звонка до запуска
- Дни 1–2 Аудит трёх отклонённых заявок, поиск слабых мест
- Дни 3–4 Сбор пакета: бизнес-профиль, источник средств, договоры
- День 5 Подача заявки в выбранный банк
- Дни 6–25 Интервью с менеджером, ответы на дозапросы комплаенса
- День 26 Счёт открыт, подключён онлайн-банкинг
Что получил клиент
Что мы делаем
- Аудит трёх отклонённых заявок
- Бизнес-профиль компании
- Подтверждение источника средств
- Договоры и инвойсы с контрагентами
- Подбор банка под профиль клиента
- Открытый корпоративный счёт с онлайн-банкингом
Частые вопросы
Прямого запрета нет, но такие заявки банки проверяют строже. Отказ обычно вызывает не сам паспорт, а слабое подтверждение деятельности и источника средств.
Да, но каждую следующую заявку нужно усиливать. Повторная подача с тем же пакетом документов почти всегда заканчивается новым отказом.
В этом кейсе от подачи заявки до открытия счёта прошло около четырёх недель. Подготовка документов заняла 2 рабочих дня, остальное — рассмотрение в банке.
Большинство банков ОАЭ её требуют или считают серьёзным плюсом.
Решение принимает только банк. Мы повышаем шансы за счёт подготовки документов и выбора банка под ваш профиль.
Нужен такой же сетап?
